机构服务指南
2026-03-25 21:54:04
直销柜面客户交易操作指南（机构及产品）
版本号：V1.0
生效日期：2026年1月
发布机构：杭银理财有限责任公司
一、适用范围
本指南适用于通过杭银理财有限责任公司直销渠道办理理财账户开户、产品申购及赎回等业务的机构及资管产品客户，包括：
●普通机构客户：企业法人、事业单位、社会团体、政府机构等；
●资管产品客户：信托计划、证券/基金/期货公司及其子公司资管计划等依法设立的金融产品
直销业务特性说明：
1、无中介、直连客户：不通过银行、券商等代销机构，由我司直接提供理财账户开户、交易、查询、信息披露等全流程服务。
2、资金闭环管理：申购资金必须从客户同名对公或产品账户划入我司指定的直销募集清算专户，赎回资金原路返回。
3、线下用印要求：交易申请需提交加盖公章的纸质文件及扫描件，部分查询场景支持线上自助操作。
二、开户流程及所需材料
（一）普通机构客户
1.基础材料（复印件均需加盖公章，一式一份）：
| 序号 |
材料 |
用印及其他说明 |
| 1 |
营业执照复印件 |
公章 |
| 2 |
开户许可证复印件 |
公章 |
| 3 |
金融许可证复印件 |
公章 金融机构及资管产品需提供 |
| 4 |
法定代表人身份证复印件 |
公章 |
| 5 |
公司章程复印件 |
公章+骑缝章 |
| 6 |
公司受益所有人身份证复印件 |
公章 |
| 7 |
授权经办人身份证复印件 |
公章 |
2.表单材料（一式一份）：
| 序号 |
材料 |
用印及其他说明 |
| 1 |
《杭银理财机构客户理财账户登记表》 |
公章+法人章 |
| 2 |
《机构税收居民身份声明文件》 |
公章+法人章 金融机构可不提供 |
| 3 |
《机构授权委托书（理财业务）》 |
公章+法人章+授权签字 |
| 4 |
《机构账户证明》 |
公章 |
| 5 |
《非自然人客户受益所有人信息登记表》 |
公章+授权签字 |
| 6 |
《杭银理财机构客户风险测评表》 |
公章+授权签字 |
| 7 |
《杭银理财有限责任公司机构合格投资者认定问卷》 |
公章+法人章 仅限首次申购私募类产品时提供 |
❖特别提示：历史已开户但未完成风险测评的机构客户，须补填《风险测评表》。
（二）资管产品客户
1.基础材料（复印件均需加盖公章，一式一份）：
| 序号 |
材料 |
用印及其他说明 |
| 1 |
营业执照复印件 |
公章 |
| 2 |
开户许可证复印件 |
公章 |
| 3 |
金融许可证复印件 |
公章 金融机构及资管产品需提供 |
| 4 |
法定代表人身份证复印件 |
公章 |
| 5 |
公司章程复印件 |
公章 |
❖特别提示：以上基础资料按照同一代理机构不同产品“通用材料提供一份，补充材料按产品提供”原则提供。
2.基础补充材料：
| 序号 |
材料 |
用印及其他说明 |
| 1 |
《资管产品类型说明》 |
公章 |
| 2 |
《资管产品银行账户信息》 |
公章 |
| 3 |
《资管产品与管理人/托管人关系证明》 |
公章 备案登记材料或用印后的登记系统截图 |
| 4 |
受益所有人身份证复印件 |
公章 家族信托产品需提供产品委托及受益人证件 |
| 6 |
授权经办人身份证复印件 |
公章 |
2.表单材料（一式一份）：
| 序号 |
材料 |
用印及其他说明 |
| 1 |
《杭银理财机构客户理财账户登记表》 |
公章+法人章 |
| 2 |
《资管产品客户信息登记表》 |
公章 |
| 3 |
《机构授权委托书（理财业务）》 |
公章+法人章+授权签字 |
| 4 |
《机构账户证明》 |
公章 |
| 5 |
《非自然人客户受益所有人信息登记表》 |
公章+授权签字 |
特别提示：以上表单模板可通过“官网--产品中心--理财直销--机构服务指南”路径下载。
三、申购流程及所需材料
（一）通用原则
（1）所有交易以书面申请为准，邮件发送盖章版扫描件视为有效提交。
（2）交易日截止时间一般为当日17:00（节假日顺延），逾期视为下一交易日处理。
（3）申购资金须于交易当日产品闭市前（通常为16:00，具体根据不同产品有不同）划入指定募集账户，否则无法及时有效和申请交易完成匹配，则视为下一交易日处理。
（4）起购金额、递增金额、开放期等以具体产品说明书为准。
（5）直销渠道T日线下受理业务，不表示对该项申请予以确认，仅代表直销渠道确实接收到该项申请，最终结果以理财产品注册登记机构确认为准。
（二）表单材料
| 客户类型 |
表单材料 |
材料份数 |
用印要求 |
| 普通机构客户 |
-《杭银理财幸福99理财计划交易申请书》 -XX理财产品合同（仅首次申购该产品时需提供） |
各2份 |
公章+经办人签章 产品合同中在风险揭示书、投资者协议书、销售协议书均为公章+经办人或法人签章，另加盖骑缝 |
| 资管产品客户 |
-《杭银理财幸福99理财计划交易申请书》 -XX理财产品合同（仅首次申购该产品时需提供） -《资管产品客户信息登记表》 |
协议与合同各2份，登记表1份 |
四、赎回流程及所需材料
（一）通用原则
（1）赎回交易申请不区分是否首次，材料要求一致。
（2）部分产品具体持有锁定期限制等以具体产品说明书为准。
（3）赎回款项将于产品确认日后的T+1至T+N个工作日内（具体根据产品条款）原路退回至客户申购时使用的对公账户。
（4）直销渠道T日线下受理业务，不表示对该项申请予以确认，仅代表直销渠道确实接收到该项申请，最终结果以理财产品注册登记机构确认为准。
| 客户类型 |
表单材料 |
材料份数 |
| 普通机构客户 |
《杭银理财幸福99理财交易申请申请书》 |
2份 |
| 资管产品客户 |
《杭银理财幸福99理财交易申请申请书》 |
2份 |
五、投资者信息变更
机构客户在存续期间发生基本信息或关键要素变更的，须及时向杭银理财提交更新材料。根据监管要求及业务影响程度，信息变更分为关键信息变更与一般信息变更两类，适用不同处理流程。
（一）关键信息变更
以下变更视为关键信息变更，须重新履行客户身份识别、受益所有人识别及适当性评估程序，并重新签署相关协议文件：
●法定代表人/负责人变更
●公司名称或统一社会信用代码变更
●注册地址或实际经营地址变更
●控股股东、实际控制人或受益所有人变更
●银行账户信息变更
●授权经办人变更等
所需材料（均需加盖公章）：变更后的营业执照复印件、新法定代表人/受益所有人身份证复印件、更新后的公司章程、《非自然人客户受益所有人信息登记表》、《机构账户证明》、《授权委托书》、《杭银理财机构客户理财账户登记表》等必要文件
（二）一般信息变更
以下变更视为一般信息变更，仅需提供证明材料，无需重新签署协议文件：
●授权经办人姓名、联系方式、邮箱变更
●公司联公司联系电话、通讯（收件）地址变更等
六、重要操作说明
1、开户与申购可同步或分步办理。
2、所有纸质材料需加盖公章，扫描清晰后发送至杭银理财指定业务邮箱（hylczx@hzbankwealth.com.cn），并将纸质原件邮寄至指定地址（杭银理财直销中心杭州市拱墅区庆春路38号金龙财富中心7楼057187707659）。
3、理财申赎交易必须在产品闭市时间前完成提交，逾期视为下一交易日处理。
4、理财申购交易提交的同时，需自主将申购资金划付至我司指定直销募集清算专户，账户信息如下：
| 户名 |
杭银理财有限责任公司直销募集清算专户 |
| 账号 |
3301040160024131461 |
| 开户行 |
杭州银行股份有限公司营业部 |
| 大额行号 |
313331000022 |
七、其他服务
1、对账服务：每月初5个工作日内提供电子对账单，自助下载月度对账单。
2、信息披露：产品净值、公告、到期兑付等信息通过官网（http://www.hzbankwealth.com.cn/hzbankwealth/cpzx/cpcx/gmcp/index.html）。
八、附则
本指南由杭银理财有限责任公司负责解释。如有调整，以最新公告或通知为准。
附件：
